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以“和”而“合”,以“歸”而“規”——論新形勢下期貨公司合規體系建設

發布時間:2014年08月21日

    我國期貨市場的發展,經歷了初期發展階段、清理整頓階段和逐步規范階段。經過二十年的發展,期貨市場基礎制度建設不斷完善,合法、合規、穩健的理念逐漸深入各市場主體,整個行業的合規體系建設成效顯著。風險防范與控制一直是監管部門及市場各參與主體最重視的工作內容。對期貨公司來說,合規風險是首要風險,是公司發展的底線,也是公司風險控制得以實現的基礎和保證。期貨公司要保證高質量的經營管理水平,必須把合規作為有效防范風險的重要前提,做到始終堅守合規經營底線,為風險控制打下堅實基礎。
    《國務院關于進一步促進資本市場健康發展的若干意見》日前下發,新“國九條” 作為全面深化資本市場改革的綱領性文件,對當前和今后較長一段時間資本市場健康發展將產生重大影響。與此同時,業界期盼已久的《期貨法》的起草工作正在積極推進中,期貨市場將迎來新的歷史發展階段。在這樣的背景下,期貨公司的合規體系建設也面臨新的歷史挑戰。
    一、現階段期貨公司合規體系建設中有待改進之處     
    期貨公司緊跟時代的腳步,把合規建設放在極其重要的位置,一般都成立了由首席風險官領導負責的合規部,從大局和行業長遠利益出發,全方位提高合規水平,為公司的合規經營和業務發展提供了有力的保障。但是,由于發展時間較短,并且受自身條件限制,目前的合規體系還存在一些問題有待完善和修正,主要表現在以下幾方面。
    第一,合規管理的主動性、前瞻性有待提高。目前的合規工作對業務經營情況的檢查主要是針對日常工作流程合規性的檢查,對風險點的把握不夠靈敏主動,合規流程趨于形式化、僵硬化,不能提前做好風險防范措施。
    第二,合規部內部工作分工可進一步細化。由于目前期貨公司的合規部規模較小,合規工作沒有形成專崗專員的機制,在一定程度上影響了合規檢查的專業性和有效性。
    第三,合規員綜合業務素質有待提高。合規崗位是一個綜合性的內部檢查監督崗位,要求合規人員對各部門的業務流程要十分清晰,對涉及期貨業務和公司管理的各項法律法規制度要熟悉掌握,在這一方面,目前合規人員的綜合素質還有所欠缺。
    縱觀期貨市場的發展歷程,我認為,建設一個功能完善、行之有效的合規體系,要以“和”與“歸”為指導思想。所謂“和”,即和諧,以風險控制為核心;所謂“歸”,即歸一,以統協管理為基礎。
    二、以“和”而“合”,控制風險,構建和諧合規氛圍
    首先,來看一下“和”與合規建設的關系。合規管理以控制風險為重心,所謂控制,主要以事前做好防范為主,加強警惕,考慮周全,千方百計避免風險的發生,構建和諧的投資環境和業務經營環境。從合規角度出發,可以從以下三方面來加強風險控制,消除隱患。
    第一,強化合規職能,提高崗位專業性責任性。隨著金融期貨等新業務的推廣及公司業務規模的發展擴大,合規工作也面臨復雜化的趨勢,公司可考慮適當增加專職合規人員,專崗專員,可以更有效地落實崗位責任制,提高工作效率。在統一協作的基礎上進行分工,可以分別在業務經營合規檢查、專項稽核檢查、內控制度建設與監督、反洗錢工作等崗位設立專職合規人員,確保合規工作深入細致,有效地控制風險。
    第二,加強專項檢查,建立長效約束機制。在工作中應該多總結行業及公司的風險點,全面梳理覆蓋市場營銷、開銷戶、交易、結算交割、監控強平、財務管理、信息技術、反洗錢等環節的風險點、風險特征及防范措施,針對風險點開展持續經常的專項檢查,如以凈資本為核心的風險監管指標的專項檢查;落實開戶實名制及投資者適當性制度檢查;信息系統檢查與應急演練;從業員工執業行為檢查;反洗錢工作檢查等。這些專項檢查可以幫助期貨公司將監管部門的合規要求貫徹落實到日常經營工作的方方面面,形成主動防范風險的長效約束機制。
    第三,加強投資者教育,共同防范風險。期貨市場是一個高風險市場,風險的來源也是多種多樣的。期貨公司與投資者都是市場的參與主體,期貨公司除了加強自身的經營合規管理,也要加強投資者教育,提高投資者的風險意識,從源頭上防范風險。教育形式可以采取定期培訓咨詢、報告會、投資者沙龍等形式。教育內容可以包括普及金融投資知識和期貨投資基礎知識,解釋和宣傳監管方面新的政策法規,提高投資者保護權益的意識,包括如何防止期貨欺詐、爭端解決途徑以及普及對期貨法律法規的認識等等。
    三、以“歸”而“規”,協調歸一,建立統一合規體系
    接下來,我們再看一下“歸”在合規管理中的作用。期貨公司的合規管理不是某一部門單一獨立的工作,而是要在合規管理組織之間,在總部與營業部之間,在合規工作人員與全體員工之間,形成管理職能的統協歸一。
    第一,完善董事會、首席風險官、合規部三層統一的合規管理組織體系。董事會全面負責公司的合規與風險管理,參與風險管理架構的確定和監督檢查,審查批準公司合規政策、風險管理機制、合規管理報告等。首席風險官全面負責公司業務的合法合規性管理,對公司建立健全和有效執行相關合規制度進行監督檢查,對公司經營管理中可能發生的違規事項和可能存在的風險隱患進行質詢和調查。合規部具體履行合規管理、風險控制、反洗錢、法律事務等職能,對公司經營管理行為的合法合規性和風險管理狀況進行監督檢查和稽核審計。
    第二,統一總部與營業部合規管理,加強對營業部的合規檢查。有針對性地對營業部采取定期或不定期的全面現場檢查,成立合規檢查小組,根據合規檢查方案確定的合規檢查內容重點、范圍及合規檢查方式,采用適當的技術方法,進行現場檢查,并對對被檢查部門做出客觀、公正的鑒證和評價,提出處理意見和整改建議,對合規檢查結論和處理意見的執行、整改情況進行跟蹤合規檢查。強化現場檢查的同時,要提高營業部合規專員的職能,營業部合規專員要主動提供合規風險信息或風險點,幫助業務部門合理規避合規風險,并配合總部合規部門進行風險監測和評估。合規專員未能勤勉盡責,對已出現的營業部重大違規行為或重大合規風險未向總部報告或報告不及時的,合規部將追究營業部合規專員的責任。
    第三,加強全員自律,建設合規文化。建立一個完善的合規體系,不只是合規部門或者合規人員的職責,而是需要全體員工的積極參與。對于監管部門下發的新規章、新規范和新要求,合規部可以牽頭,有計劃有目的地組織全體員工學習,提高業務人員識別和處理風險的能力,加強風險監管培訓和考核,將合規管理貫穿于公司經營與管理的每一個環節,將合規理念深入灌輸給每位員工,逐漸將自覺的合規意識強化為員工的工作習慣,凝結成為公司的合規文化,并不斷加以提煉和推廣,使其成為公司可持續發展的動力和保障。
    近年來,期貨公司大規模擴張,金融期貨時代已經開啟,期貨投資咨詢業務、資產管理業務也陸續展開,我國期貨市場正處于量的擴張向質的提升轉變的關鍵時期,期貨公司已步入發展的新階段。期貨公司應充分認知到行業發展的趨勢,配合上海國際金融中心建設,深化合規體系建設,切實防范經營風險,不斷提升客戶服務能力,為服務國民經濟、促進市場經濟的穩定運行發揮積極作用。

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